Мне всегда интересна в таких вещах обналичка.
То есть, есть, условно, у меня доступ к произвольным переводам.
И вот я перевожу 600 миллионов. Я куда перевожу, и сколько раз, пока становится непонятно, где в итоге деньги? Это же не биткоин (который тоже, с т.з. транзакций прозрачен, но там нет очевидного однозначного способа вычислить ни конечного получателя, ни промежуточных).
Банковские переводы же где-то должны заканчиваться и закольцовываться на каком-то юрлице, физлице, вот это всё. | 
