„ | >>таким сигналом может стать покупка в другой стране
путешествия? не, не слышали
>> подозрение вызовет крупный платеж, если до этого пользователь оперировал только небольшими суммами
решил купить холодильник - пособник террористов! | “ |
Первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев объяснил, в каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным. Об этом он рассказал в интервью радио Sputnik.
По его словам, система приостановит банковскую операцию, если она выбивается из общего ряда действий клиента. Например, таким сигналом может стать покупка в другой стране. Также подозрение вызовет крупный платеж, если до этого пользователь оперировал только небольшими суммами. Всего же, отметил представитель регулятора, в зависимости от банка системы для борьбы с мошенничеством могут учитывать от полусотни до полутора тысяч критериев.
Сычев особо подчеркнул, что банк может приостановить такую операцию, но не заблокировать или отменить ее. По закону он должен принять все меры, чтобы связаться с клиентом и подтвердить платеж или перевод. Если же дозвониться не удалось, банк обязан дальше провести эту операцию.
В ноябре 2020 года старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский предупредил россиян о возможной блокировке банковских карт за небольшой денежный перевод. Он объяснил, что при блокировании карт банки руководствуются федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму».
По словам Рогачевского, к блокировке часто приводит сомнительная операция. По его словам, к таковой могут отнести даже «банальный перевод» денег с карты на карту. Зачастую это происходит при ведении владельцем предпринимательской деятельности.
Семен Гольдштейн
Комментирование разрешено только первые 24 часа.
12 +0−0 | Сарказм Ли | 08:02:20 03/04/2021 |
>>таким сигналом может стать покупка в другой стране путешествия? не, не слышали >> подозрение вызовет крупный платеж, если до этого пользователь оперировал только небольшими суммами решил купить холодильник - пособник террористов! |
11 +0−0 | Никита Никита | 08:15:17 03/04/2021 |
Все усложняют и усложняют жизнь... а мошенники и воры как жили хорошо так и живут (еще лучше). |
8 +0−0 | Андрей Ванденко | 05:58:41 03/04/2021 |
ВЗЯЛИСЬ ЗА ФИЗИКОВ ! КРАДУТ С КАРТ У КОЛХОЗНИКОВ ! КАТАСТРОФА ВОРОВСКИХ БАНКОВ ! |
2 +0−0 | Сергей Кузнецов | 14:36:50 03/04/2021 |
Пхахаха просто смешно, занял кому-то наличку, вернули на карту - карту заблокировали, продолжайте в том же духе! Пора возвращаться к наличке |
1 +0−0 | Vitaliy Solncev | 22:04:58 03/04/2021 | ||||||
| ||||||||
Никаких обид, всё схаваем как хавали до сих пор. Страна - зона. |
1 +0−0 | Блистательный болотовед | 17:28:45 03/04/2021 |
Платеж может быть признан подозрительным, если он превышает месячный доход среднего класса, 17 тыр. |
0 +0−0 | Борис Валдис | 00:22:33 04/04/2021 | ||||||
| ||||||||
Хутор, хутор, ты могуч.. |
0 +0−0 | Хирург Рентгенов | 23:37:12 03/04/2021 |
Короче надо все расчёты за наличку |
0 +0−0 | Гонзалес Плюмбум | 09:18:33 03/04/2021 | ||||||
| ||||||||
Да идут они накол. |
-3 +0−0 | Константин Известный | 19:33:03 03/04/2021 | ||||||
| ||||||||
Да вообще-то это и есть борьба с мошенничеством (с которым должны бороться полицаи). У меня блокировали транзакцию именно по этой статье , разобрались- извинились - никаких обид |