Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».
Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.
Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.
Комментирование разрешено только первые 24 часа.
7 +0−0 | Гусcейн Гуслия | 08:21:31 27/11/2018 |
Просто оставлю тут : Всемирная история конфискаций денег у населения. Не храните свои сбережения в российских банках и рублях. В 1991 году заменялись все 50 и 100-рублевые купюры, на обмен населению давалось всего три дня и лимит составлял всего 1000 рублей. Все остальные купюры крупного номинала «сгорали». В 1993 году произошла очередная конфискационная реформа. Купюры старого образца менялись на новые с лимитом в 35 тысяч рублей (около 35 долларов), поднятым до 100 тысяч через несколько дней. Именно по поводу этой реформы Черномырдин произнес свою ставшую крылатой фразу: «Хотели как лучше, а получилось как всегда» |
7 +0−0 | Елена Шестакова | 08:20:36 27/11/2018 |
Законность происхождения денег должна проверяться при внесении их на счёт. Что с ними делать дальше - право каждого человека, а не банка. Во всяком случае, у людей именно так устроено. |
6 +0−0 | Станислав Тихоход | 14:50:13 27/11/2018 |
Это, наверное, после того, как Альбац собрали двадцать миллионов для Роскомнадзора мелкими суммами по 500-1000 рублей. |
6 +0−0 | салех | 13:12:44 27/11/2018 |
После того как был в веден налог на воздух, вы стали меньше дышать. Это ВОЗМУТИТЕЛЬНО!!! |
6 +0−0 | Гордон Шамуэй | 10:22:37 27/11/2018 |
Тыща рублей... Это ж колоссальная сумма! Надо с полтинника объяснительные требовать, а то олигарх на олигархе... Наоткрывали оффшоров в Урюпинске и моют бабло... |
6 +0−0 | Алексей Петров | 10:14:31 27/11/2018 |
Комментарий удалён. | ||
Я лично жду 25 миллионов высокотехнологичных рабочих мест. Обещали со дня на день завести. |
6 +0−0 | Владимир Шувалов | 10:03:18 27/11/2018 |
Следующий этап-это блокирование карты просто за снятие денежных средств. |
6 +0−0 | Альтаров Сергей | 08:35:26 27/11/2018 | ||||||
| ||||||||
Полностью поддерживаю !!! К примеру мне надо дочке отослать денег - это я запарюсь волокиту всякую, бумажную проходить , дитя уже и с голоду помрёт !!! И по поводу бартерной системы , так же , к примеру - У нас сады были завалены фруктами !!! Так отправить несколько эшелонов с компотами , да повидлом с джемом на Дальний Восток , они в свою очередь по рыбе ходили и не знали деть её куда - нам консервы , икру , сухую , вяленую и т.д. !!! ДРУЖБА НАРОДОВ СССР вот только расшифровка следующая Союз Справедливых Славянских Республик !!! Мы братья и сёстры СЛАВЯНЕ и не должны убивать друг друга , а наоборот ВОССОЕДИНИТЬСЯ И СОЗДАВАТЬ МИР !!! |
6 +0−0 | SP QR | 08:34:34 27/11/2018 | ||||||
| ||||||||
В Российской Федерации. Сокращенно- в России. Ещё короче - в РФ. |
6 +0−0 | Сергей Васюков | 08:24:41 27/11/2018 |
Банки совсем уже сошли с ума. Я это уже давно почувствовал. Частично отказываюсь от банковских услуг и больше стараюсь держать наличные деньги |
6 +0−0 | Paul Tibbets | 08:20:05 27/11/2018 | ||||||
| ||||||||
Ну какие сомнения могут быть? Там все кристально честно и прозрачно, ведь это верные пехотинцы перзидента-узурпатора. |
6 +0−0 | Игорь Нечто | 08:17:22 27/11/2018 | ||||||
| ||||||||
Всегда говорил и говорю наличные есть наличные осязаемое материальное вещество которое шуршит в кармане, а не кусок пластика с виртуальными деньгами которых вы можете лишиться в любой момент |
6 +0−0 | Светлана Загумённова | 08:07:51 27/11/2018 | ||||||
| ||||||||
О том же подумала...Всем расскажи на что ты тратишь СВОИ деньги...Вернемся к наличке - и нет проблем...достали уже... |
5 +0−0 | suomi rabbit | 13:21:22 27/11/2018 |
Лет 10 уже карта сбера. Никогда с таким не сталкивался. В конце концов, банковское рабство у нас отменено. Будут что-то требовать, позакрываю счета, и уйду в другой банк. |
5 +0−0 | №-4874496 | 11:45:13 27/11/2018 |
Это можно расценивать как чёрный пиар этих банков. Люди уйдут в наличные. |
5 +0−0 | Сергей Николаев | 11:25:17 27/11/2018 |
какой терроризм и отмывание денег в банке с суммами по тысяче-не смешите мои подковы, все уважающие себя мошенники давно перешли в криптовалюты где их никакой сбербанк и центробанк не достанет никогда |
5 +0−0 | А Ми | 10:57:25 27/11/2018 |
Это просто испытание - если пройдет, то можно дальше сокращать траты на вспомогательный ресурс- население для обеспечения максимальной эффективности основной производительной деятельности - экспорта национальных богатств. Так сказать просто бизнес, а за объяснениями дело не станет! Например одним из следующих предложений может быть таким: расстреливать, всех кто не работает - ведь это потенциальные террористы! О пенсионерах уже позаботились на счет гуманного либерально-демократического освобождения их от жизни, но наверное, процесс пойдет дальше, чем освобождение их от медицины, достойной жизни, средств пропитания - долговато и траты все-таки опять-же ... |
5 +0−0 | Кокошник Наголо | 10:22:56 27/11/2018 |
Конец банковской системы РФ. Второе пришествие НАЛА. |
5 +0−0 | kirill f | 10:19:48 27/11/2018 |
Следующий шаг будет - А зачем вам деньги ? Нам нужнее. И списание всех средств в общак кремлевских. |
5 +0−0 | Venajan Kansa | 09:46:07 27/11/2018 |
Хм.. то-есть если я теперь пересылаю1500 р. на карту сотрудника, при скидывание всеми на День Рождение этого сотрудника, я должен обосновать это??? Что за бред? Банки поимеют геморрой в виде массового вывода наличных средств держателями карт. |