„ | Членов опг Озеро сразу в красную зону, а главаря в Гаагу, чтобы давал показания отдельно от братвы | “ |
С 1 июля в России начинает полномасштабную работу «антиотмывочная» платформа Центробанка (ЦБ) «Знай своего клиента» (ЗСК). Она позволяет по принципу светофора оценивать компании, приходящие в банк за услугами, и обмениваться информацией между кредитными организациями через регулятор. Об этом сообщает РБК.
К сервису обязаны подключиться все банки для оценки своих клиентов на причастность к проведению сомнительных операций по новым правилам и обмена этой информацией с регулятором.
Три статуса клиентовБанки и регулятор одновременно будут делить юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП) на три группы в зависимости от степени риска нарушения «антиотмывочных» норм.
Изначально Центробанк сравнивал принцип работы платформы ЗСК со светофором. На основе собранных сведений предприятия будут делить по уровням риска и присваивать им статус: «зеленый», «желтый» или «красный». Клиенты из «красной» зоны будут серьезно ограничены в возможности проводить операции и обслуживаться в банках, а «зеленых» кредитные организации будут меньше контролировать.
Клиенты из красной или высокорисковой, группы фактически лишатся стандартных банковских услуг. Кредитные организации смогут отказывать им в проведении операций, расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их. Им будет доступен лишь ограниченный круг операций «для обеспечения жизнедеятельности» — например, расчеты с госорганами или сотрудниками. По подсчетам Центробанка, доля таких банковских клиентов составит всего 0,7 процента от общего числа.
В группу среднего риска («желтую») могут попасть компании, которые ведут реальную экономическую деятельность, однако параллельно с этим допускают сомнительные операции. Однако крайние меры вроде полной остановки операций и отказа в выдаче средств по отношению к ним применяться не будут. По оценкам ЦБ, таких клиентов всего 0,3 процента от общего числа.
К зеленой группе отнесут низкорисковые компании и ИП. Они могут столкнуться с ограничениями от банков, только если проводят расчеты с сомнительными контрагентами.
Регламент работы платформыИз документа, в котором описан регламент взаимодействия банков с ЦБ в рамках платформы ЗСК, следует, что кредитные организации должны будут через личные кабинеты ежедневно передавать регулятору информацию о составе и объеме своей клиентской базы. Речь идет о перечне юрлиц и ИП, которым был присвоен либо средний, либо высокий уровень риска. Причина, по которой клиент отнесен к той или иной группе, должна указываться в виде цифрового кода.
Оценивать клиентов регулятор будет на основе собственных данных, а участники рынка — опираясь на внутренние правила контроля в области противодействия обналичиванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). По закону оценка, которую ЦБ присвоит конкретному юрлицу или ИП, может быть использована банком в качестве дополнительной.
Ожидания банков и бизнесаПо прогнозу члена генерального совета «Деловой России» Алексея Мишина, количество необоснованных отказов и блокировок счетов должно существенно снизиться, а вот станет ли сложнее выходить из черных списков — покажет практика. Он также допустил, что банки даже при наличии подозрений будут запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов. Мишин полагает, что запросы от банков статут точечными, в отношении конкретных сделок или контрагентов.
Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков считает, что работа платформы ЗСК будет важна для «построения прозрачных и долгосрочных деловых отношений». Сама по себе проблема отказов бизнесу в проведении операций уже стоит не так остро, заметил он.
Комментирование разрешено только первые 24 часа.
2 +0−0 | Vashe Krusoblagorodie | 05:44:43 01/07/2022 |
Членов опг Озеро сразу в красную зону, а главаря в Гаагу, чтобы давал показания отдельно от братвы |
1 +0−0 | Ирод Зейналов | 06:01:40 01/07/2022 |
Все кто за пу - зеленый. Все кто против чекисткого произвола - станут красными. Сегрегация по пынински. |
0 +0−0 | №-10745040 | 19:43:35 01/07/2022 |
Стукач система цветных штвнов для держателей мошны |
0 +0−0 | Vasilij Bagler | 12:24:44 01/07/2022 |
У самого центробанка какой цвет? |
0 +0−0 | Dmitriy Belousov | 10:01:39 01/07/2022 |
Действия ЦБ по геноциду экономики и населения продолжаются ... Так кто же истинный владелец ЦБ в рф ??? |
0 +0−0 | Федор Крантуров | 08:21:18 01/07/2022 | ||||||
| ||||||||
Конечно. А мелочь будут терроризировать. Типа ИП - ников. которые свои деньги по которым уплачены налоги попытаются снять.... Гы гы или не дай бог перевести другому человеку. |
0 +0−0 | Федор Крантуров | 08:19:35 01/07/2022 | ||||||
| ||||||||
Это не про физиков вообще. |
0 +0−0 | Сергей Подалирий | 07:10:03 01/07/2022 |
Ага вот и цветовую дифференциацию штанов подвезли. Всем одеть намордники и радоваться! |
0 +0−0 | Дон Диги Дон Дон | 06:14:46 01/07/2022 |
Чушь все это, "нужные и правильные" будут в зеленой зоне |
-1 +0−0 | Федор Крантуров | 08:26:25 01/07/2022 | ||||||
| ||||||||
25 рублей а пост? Что в США кризис... снизили расценки? |
-1 +0−0 | Федор Крантуров | 08:25:22 01/07/2022 | ||||||
| ||||||||
Не по Путински по стандартам развитой демократии.. Банковский сектор просто запад копирует. Попробуй выскажись в США публично или даже в соцсетях про геев хоть чтото....или негров. И все. И банки отключаться... и работу не найдешь. Путин просто любителей запада нагибает их же оружием. Что бы привыкали когда уедут... А что такого все справедливо... Крыс изгоняет... их же оружием. Логично... что ему терпеть что ли крыс... |
-1 +0−0 | Елена Козлова | 06:52:45 01/07/2022 |
И не звоните...Боже Какой кошмар...У меня денег достаточно...И Все пичкают ..пичкают...Только возьми...Мне нельзя красный нажать,чтобы мне больше Никто оне звонил.. |